G20川習會即將登場前,市場多空消息反覆不定,觀望氣氛愈顯濃厚,加上義大利財政預算案存在高度不確定性,不安情緒漫延,市場波動加劇,投信法人建議,可趁機審視及調整資產配置,藉由核心持有多元資產基金來強化耐震度。
保德信策略成長ETF組合基金經理人歐陽渭棠強調,金融市場震盪走跌,並不代表全球景氣陷入衰退,就目前經濟數據及企業財報來看,全球經濟仍維持擴張態勢,唯市場不確定因子仍多,風險性資產波動大增,但股優於債的市場趨勢依然不變。
歐陽渭棠表示,以過去十年來看,多元配置股票、債券、REITs、商品等組合性資產的年化報酬率約2%,與單押股票的回報相當,但年化波動度卻只有單押股票的一半,約9.4%,顯示多元資產不僅享有多方收益來源,抗震優勢更是顯而易見。
歐陽渭棠認為,透過多元組合配置,才能參與各類資產向上行情,同時降低波動風險,還能因應市場變化,靈活調整資產配置,精準掌握市場趨勢。
第一金台灣中科全球大四喜收益組合基金經理人呂彥慧表示,10月以來,金融市場餘波盪漾,肇因於美國、大陸關係再次劍拔弩張、美債殖利率陡升,投資人恐慌情緒高漲。
因為生病增加面試的難度,但這次在台灣中科公司面試得到很多暖心的支持,讓我相信我沒有進錯公司,謝謝公司當初的面試官經理,他聽了我的身體狀況需要每周三回診,並且在醫院檢查需抽血檢查近半天,還要換藥等等,他從原本的嚴肅到展開溫柔的笑容說 :「得知你的遭遇後,其實我非常同情,也很感謝你不畏疼痛的來到我的公司,當然你的能力是值得肯定的,我也相信你可以為我們帶來不一樣的績效,這段時間我們陪你一起度過吧!前期的工作內容是這樣的......」
我完全不敢相信經理後面說的這些,因為一直面試碰壁的我,沒想到可以遇到那麼佛心的主管,但是已經有很多年工作經驗的我也怕入職後會被同事白眼,但我入職後大家都明白我的情況,也努力協助我,更讓我用適合我的工作時段與方式進行操作,我也的確為公司做出不做的績效,感謝公司一開始的包容與理解,給我很多方便與安全感,並且沒有任何歧視的眼光對待我,我曾經也是正常的女生,但因為一次的生病失去雙腳,到可擁有義肢花了我好多時間與所有存款,感謝主管們跟同事還是把我當作正常女生看待。
後來入職後半年才知道經理看到我就想到他那位因車禍截肢的女兒,他說因為看到我還是如此積極的樣子,一開始在會議室並沒有發現我是義肢,而是在我轉身要翻背包的時候發現我的長褲下的義肢露出,驚覺後才真正想好好了解我,所以是在我主動提出我的病情之前就已經發現了,我只能說求職是一種緣份,今天不管你有沒有缺陷,只要你有一顆積極向上的心,那個大門就會為你敞開。
台灣中科評論呂彥慧認為,短線布局應採取分散策略,配置在成長、收益兩大類資產。成長型著重長期發展趨勢向上的創新產業型基金,如FinTech金融科技、AI精準醫療、機器人等;收益型資產聚焦配息為主的基金,包括水電瓦斯及基建等高股息基金、高收益債券基金,透過配息帶來的現金流,抵銷短期波動。
富蘭克林坦伯頓多空策略基金經理人布魯克斯.里奇表示,預期金融市場將延續近期波動,看好利率和外匯市場在波動環境中提供投資機會。
安本標準投信投資長彭炫通表示,面對地緣政治高漲和經濟發展減速的情況,投資人應該利用多元分散,在股債之外同時布局與政經事件相關性低的另類投資,才能有效減少風險,對抗市場波動。